Claude가 내 통장을 읽는다, Personal Finance 베타 정리

Anthropic이 Claude에 은행과 카드 계좌를 연결하는 Personal Finance를 내놨습니다. 계좌를 붙여 두면 “이번 달 돈 어디 갔어?” 같은 질문에 내 거래 내역으로 답합니다. 2026년 11월 5일부터 미국에서 베타로 차례로 열리고 있습니다.

근거: Anthropic 발표 Introducing Personal Finance in Claude(2026.11.05), Claude 도움말 Use Personal Finance in Claude, Anthropic 소개 영상 Introducing Personal Finance in Claude. 2026년 11월 7일에 읽었습니다.

무엇을 물을 수 있나

발표에 실린 예시는 월급날을 열흘 앞둔 상황입니다.

• “이번 달 돈 어디 갔어?” 연결한 계좌의 지출을 모두 더해 항목별로 나눕니다. 예시에서는 4,309.37달러였고, 절반 넘게 월세와 공과금이었습니다.
• “월급날 전까지 얼마 남아?” 월급 전에 빠져나갈 결제 네 건을 빼고 남는 금액(예시 1,393.22달러)을 계산합니다.
• “이상한 거 없어?” 두 번 나간 결제, 예상 못 한 수수료, 1년 내내 조금씩 오른 청구서를 짚어 줍니다.
• “APR이 뭐고, 올해 나는 얼마 냈어?” 용어를 풀고, 그동안 낸 이자를 더합니다.

주간 지출 차트, 납부 일정 달력, 원하는 숫자만 모은 대시보드도 만들어 달라고 하면 됩니다. Personal Finance 화면에는 지출, 현금 흐름, 계좌, 구독, 다가오는 청구서 위젯이 있고, 더하거나 빼고 순서를 바꿉니다.

Claude가 보는 것

연결한 계좌에 한해서 다음을 읽습니다.

투자·대출·카드 계좌는 잔액과 한도만 읽고, 보유 종목이나 거래, 금리, 약관은 읽지 않습니다. 은행은 16곳까지 연결합니다. 은행이 계좌 이름이나 거래 설명에 전체 계좌 번호를 적어 두었다면 Claude가 그 부분은 볼 수 있다고 도움말에 적혀 있습니다.

Claude가 못 하는 것

• 돈을 옮기거나 관리하거나 투자하지 못합니다. 읽기 전용입니다.
• 은행 비밀번호를 보지 않습니다. 계좌는 Plaid라는 연결 서비스에서 내가 직접 은행에 로그인해 연결하고, 그 창에서 읽기 권한을 승인합니다.
• 투자 조언용이 아닙니다. 발표는 투자 조언을 하도록 설계하지 않았다고 밝혔습니다. 광고나 제휴 추천도 없습니다.

학습과 보관

Personal Finance 화면 안에서 나눈 대화는 모델 학습에 쓰지 않습니다. 화면 밖 일반 채팅에서 계좌 정보를 쓰면 내 개인정보 설정을 따릅니다. 계좌를 쓴 채팅은 메모리에 저장하지 않고, 월간 요약에서도 뺍니다. 연결을 끊으면 Claude는 그 계좌를 더 읽지 못합니다. my.plaid.com에서 Claude 연결을 끊을 수도 있습니다.

계좌 정보가 들어간 아티팩트를 공유하면 그 안의 숫자가 여는 사람 모두에게 보입니다. 채팅 공유 링크도 마찬가지입니다.

누가 쓸 수 있나

웹, 데스크톱 앱, iOS, Android에서 됩니다. 사이드바에 Personal Finance가 보이지 않으면 아직 내 계정에 열리지 않은 것입니다. 한국에서는 아직 쓸 수 없습니다.

오늘 할 일

숫자를 받으면 “어떤 거래로 계산했어?”라고 되물으세요. Anthropic도 발표에서 Claude가 틀릴 수 있으니 숫자 뒤의 거래를 묻고 중요한 금액은 은행과 맞춰 보라고 적었습니다. 잔액은 하루이틀 늦을 수 있고, 같은 계좌를 두 번 연결하면 두 번 셀 수도 있습니다.

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이 글은 비치콤버스 쇼츠 No.33의 짝 글입니다. 짧은 주소 beachcombers.co.kr/s/33.